近日，枣庄农商银行成功拦截3起企图通过柜面取现转移涉诈资金的案件，拦截涉诈金额9.2万元。

　　4月14日上午11时许，一位50岁左右女性客户马某来到枣庄农商银行台儿庄支行营业室，要求临柜人员为其取现4.9万元。临柜人员耐心询问客户取款用途等信息，客户回答含糊不清，情况非常可疑，且该笔资金是刚刚转入其账户，资金的快进快出立刻引起临柜人员高度警觉。

　　察觉异常情况后，临柜人员再次问及刚转入款项的汇款人姓名及电话，该客户称是近期在某基金群结识的一位导师，说话间还不时慌张地查看手机。临柜人员凭借职业经验直觉，初步判断这是一起涉诈资金转移，立即采取应急处置措施，并迅速向当地反诈中心及总行报告。最后大家共同努力，成功堵截这一涉诈资金转移。

　　4月15日下午13时许，一位约50岁男性客户巩某急匆匆走进枣庄农商银行山城支行，要求取现4.3万元。临柜人员在询问客户相关信息过程中，敏锐察觉客户神色慌张，且对资金用途答复前后不一。

　　临柜人员立即对客户账户流水进行详细核查，发现此笔资金为当日上午9时25分通过异地跨行汇入，此时客户还不时点击手机，屏幕异常闪烁，其行为可疑。临柜人员综合判断该资金为涉诈资金转移，在随即对该账户进行加控措施同时，及时与所辖反诈中心民警及总行联系，在警银配合下，其涉诈资金全部成功拦截。

　　4月15日上午9时40分，一位年近60岁男性客户郁某急步走进枣庄农商银行城关支行，焦急查询银行卡非柜面限额，急需接转一笔资金，且神色紧张，疑似受他人指使。

　　经工作人员询问，该客户是在某网上平台交识的对方，对方称向其账户转入“扶贫资金”，需要核实非柜面渠道限额，到账后再转至相关“救助机构”。其间，客户不时浏览手机，且神情异常。工作人员立刻意识到这是一起涉诈资金转移诈骗行为，迅速启动反诈应急预案，并及时向属地派出所及总行报告，最后成功阻断涉诈资金转移。

　　枣庄农商银行始终高度重视反诈骗工作，深入贯彻打击电信网络诈骗工作要求，加大宣传力度，严格落实各项账户管控措施，积极履行社会责任，扛起服务社会责任与担当，切实维护百姓权益。（成纲 吴晨 戚超）